Los aumentos en el valor de la propiedad y los ingresos por alquiler son solo dos formas de obtener ganancias.
Ya sea que tenga curiosidad sobre el potencial de inversión de los bienes inmuebles o simplemente esté harto de los infomerciales que prometen formas poco conocidas de «beneficiarse de su propiedad», «vale la pena aprender, de verdad, cómo los bienes inmuebles crean riqueza.
En lugar de proporcionar estrategias poco claras para invertir en bienes inmuebles o un manual básico sobre la propiedad de vivienda para compradores primerizos, este post se centrará en cómo ganar dinero a través de bienes inmuebles. Cubrirá tanto los métodos básicos que no han cambiado en siglos, sin importar qué tipo de brillo los gurús del momento intenten darles, como las oportunidades específicas que han surgido relativamente recientemente.
ELEMENTOS CLAVE
- La forma más común de ganar dinero en bienes inmuebles es a través de la apreciación: un aumento en el valor de la propiedad que se realiza cuando usted vende.
- La ubicación, el desarrollo y las mejoras son las principales formas en que los bienes inmuebles residenciales y comerciales pueden apreciar su valor.
- La inflación también puede desempeñar un papel en el aumento del valor de una propiedad con el tiempo.
También puede ganar dinero en bienes inmuebles en forma de ingresos de los alquileres de propiedades residenciales y comerciales, y las empresas pueden pagarle regalías sobre la tierra en bruto, por ejemplo, por cualquier descubrimiento, como minerales o petróleo.
Los fideicomisos de inversión en bienes inmuebles, los valores respaldados por hipotecas, las corporaciones de inversión en hipotecas y los grupos de inversión en bienes inmuebles son alternativas de inversión dentro del sector inmobiliario.
Los bienes inmuebles se benefician del aumento del valor de la propiedad
La forma más común en que los bienes inmuebles ofrecen ganancias: aprecia, es decir, aumenta su valor. Esto se logra de diferentes maneras para diferentes tipos de propiedad, pero solo se realiza de una manera: a través de la venta. Sin embargo, puede aumentar su retorno de la inversión en una propiedad de varias maneras. Una forma, si pidió dinero prestado para comprar la propiedad, es refinanciar el préstamo a un interés más bajo. Esto reducirá la base de costos de la propiedad, aumentando así la cantidad que se libera de ella.
La fuente más obvia de aprecio por la tierra sin desarrollar es, por supuesto, desarrollarla. A medida que las ciudades se expanden, la tierra fuera de los límites se vuelve cada vez más valiosa debido a la posibilidad de que los desarrolladores la compren. Una vez que los desarrolladores construyen casas o edificios comerciales, ese valor aumenta aún más.
La apreciación en la tierra también puede provenir de descubrimientos de minerales valiosos u otros productos básicos, siempre que el comprador tenga los derechos sobre ellos. Un ejemplo extremo de esto sería el petróleo en huelga, pero la apreciación también puede provenir de depósitos de grava, árboles y otros recursos naturales.
Al mirar propiedades residenciales, la ubicación suele ser el factor más importante en la apreciación. A medida que evoluciona el vecindario alrededor de una casa, agregando rutas de tránsito, escuelas, centros comerciales, parques infantiles y más, estos cambios hacen que aumente el valor de la casa. Por supuesto, esta tendencia también puede funcionar a la inversa, con la caída del valor de las viviendas a medida que el vecindario se desmorona.
Las mejoras en el hogar también pueden estimular la apreciación. Instalar un baño adicional, calentar un garaje y remodelar una cocina con electrodomésticos de última generación son solo algunas de las formas en que un propietario puede intentar aumentar el valor de una casa.
La propiedad comercial gana valor por las mismas razones que los terrenos en bruto y los bienes inmuebles residenciales: ubicación, desarrollo y mejoras. Las mejores propiedades comerciales están en constante demanda.
El papel de la inflación en el valor de las propiedades
Al considerar la apreciación, debe tener en cuenta el impacto económico de la inflación. Una tasa de inflación anual del 10 % significa que su dólar solo puede comprar alrededor del 90 % de los mismos bienes al año siguiente, y eso incluye propiedades. Si un terreno valía 100.000 € en 1970 y permaneció inactivo y sin desarrollar durante décadas, todavía valdría muchas veces más hoy. Debido a la inflación desbocada durante la década de 1970 y al ritmo constante desde entonces, probablemente se necesitarían más de 700.000 € para comprar ese terreno en 2022, suponiendo que 100.000 € fuera el valor justo de mercado en ese momento.
Por lo tanto, la inflación por sí sola puede llevar a la apreciación de los bienes inmuebles, pero es una victoria un poco pírrica. Si bien puede obtener cinco veces su dinero debido a la inflación cuando vende, comprar muchos otros bienes también cuesta cinco veces más, por lo que el poder adquisitivo en su entorno actual sigue siendo un factor.
Los bienes inmuebles se benefician de los ingresos
La segunda forma importante en que los bienes inmuebles generan riqueza es proporcionando pagos regulares de ingresos. Generalmente conocido como alquiler, el ingreso de bienes inmuebles puede venir en muchas formas.
Ingreso bruto de la tierra
Dependiendo de sus derechos sobre la tierra, las empresas pueden pagarle regalías por cualquier descubrimiento o pagos regulares por cualquier estructura que agreguen. Estos incluyen, por ejemplo, tomas de bombas, tuberías, graveras, caminos de acceso y torres de telefonía celular. La tierra sin cultivar también se puede alquilar para la producción, generalmente producción agrícola, y las extensiones de tierra con árboles pueden ser valiosas para la madera que se puede cosechar periódicamente.
Ingresos de la propiedad residencial
La gran mayoría de los ingresos de la propiedad residencial provienen de la renta básica. Sus inquilinos pagan una cantidad fija por mes, que aumentará con la inflación y la demanda, y usted deduce sus costos y reclama la parte restante como ingresos por alquiler. Una ubicación deseable es de vital importancia para garantizar que pueda proteger a los inquilinos fácilmente.
Renta de la propiedad comercial
Las propiedades comerciales pueden producir ingresos de las fuentes antes mencionadas, siendo nuevamente el alquiler básico el más común, pero también pueden agregar una más en forma de renta opcional. Muchos inquilinos comerciales pagarán tarifas por opciones contractuales como el derecho de preferencia en la oficina de al lado. Los arrendatarios pagan una prima por mantener estas opciones, ya sea que las ejerzan o no. Las opciones de ingresos a veces existen para terrenos en bruto e incluso propiedades residenciales, pero no son comunes.
Los bienes inmuebles residenciales: caminos hacia las ganancias
A continuación, le ofrecemos una mirada más detallada a algunas de las muchas formas en que puede obtener ingresos de las propiedades residenciales.
Comprar y mantener
Esta es una de las formas más tradicionales de obtener ingresos de bienes inmuebles. Hay varias maneras de lograr esto: puede comprar una casa unifamiliar y alquilarla; compre una casa multifamiliar y viva en una de las unidades mientras alquila las otras, idealmente para cubrir la hipoteca y sus propios gastos de vivienda; o compre una casa multifamiliar y alquile todas las unidades, ya sea administrando la propiedad usted mismo o contratando a una empresa administradora para manejar las unidades de alquiler, cobrar el alquiler, abordar las reparaciones necesarias, etc.
Flipping
propiedades flippers se especializan en agregar reparaciones de alto rendimiento a las casas en poco tiempo y luego venderlas. Cambiar puede ser lucrativo si sabe cómo encontrar propiedades para arreglar, tiene las habilidades necesarias para hacer las renovaciones usted mismo o supervisa a un equipo para llevarlas a cabo, y tiene una idea de los costos subyacentes y el valor potencial de una propiedad.
Airbnb y alquileres de vacaciones
La demanda de alquileres de hogar lejos del hogar había despegado en los últimos años, ya que muchos viajeros preferían esta opción a quedarse en un hotel. Los propietarios de viviendas pueden obtener ingresos alquilando una casa o incluso solo una habitación a corto plazo, especialmente si la propiedad se encuentra en un área que es un destino turístico muy conocido. No está claro cuándo volverá ese mercado. Pero si vuelve a aparecer, tenga en cuenta que los alquileres a corto plazo están regulados y, a veces, incluso prohibidos en ciertas ciudades. Consulte los estatutos de su ciudad antes de publicar una propiedad en un sitio web como Airbnb, VRBO o HomeAway. Y también calcule qué limpieza profunda adicional y desinfección entre invitados agregará a los costos.
Fuentes alternativas de ingresos inmobiliarios
Los fideicomisos de inversión inmobiliaria , los valores respaldados por hipotecas (MBS), las corporaciones de inversión hipotecaria (MIC) y los grupos de inversión inmobiliaria (REIG) son alternativas de inversión dentro del mercado inmobiliario. sector inmobiliario. Por lo general, se consideran vehículos para obtener ingresos de bienes inmuebles, pero tienen diferentes procesos para hacerlo y diferentes procesos para ingresar.
Sociedades de inversión del sector inmobiliario – SOCIMI
Con un SOCIMI, el propietario de varias propiedades comerciales vende acciones (a menudo cotizadas en bolsa) a inversores (generalmente para financiar la compra de más propiedades) y luego transfiere los ingresos por alquiler en forma de distribución. Las SOCIMI es el propietario de los inquilinos (que pagan el alquiler), pero los propietarios de las SOCIMIs registran ingresos una vez que se deducen los gastos de funcionamiento de los edificios y de las SOCIMIs.
Valores respaldados por hipotecas, Grupos de inversión en bienes inmuebles
Estos están incluso un paso más alejados, ya que invierten en hipotecas privadas en lugar de las propiedades subyacentes. Los Grupos de inversión en bienes inmuebles suelen ser inversiones privadas con su propia estructura única, que ofrecen a los inversores inversiones de capital o servicios de asociación.
Varias alternativas inmobiliarias creíbles están disponibles para ganar dinero en el sector, pero vienen con diferentes advertencias y puntos de entrada.
Otras formas de ganar dinero en bienes inmuebles
Otra opción es una opción inmobiliaria residencial informal, que requiere que usted pague una tarifa, o prima, para tener derecho a comprar una casa por un período específico por un tiempo acordado. -sobre precio. A continuación, encontrará inversores que pagarán más que el precio de su opción por la propiedad. En este caso, la prima que obtiene es esencialmente la tarifa de búsqueda por hacer coincidir a una persona que busca una inversión con una persona que busca vender, en realidad no es diferente a la comisión. Aunque estos son ingresos, no provienen de poseer (es decir, tener la escritura) de una propiedad inmobiliaria.
Otras opciones para ganar dinero en bienes inmuebles incluyen:
Ventas cortas: esto implica comprar una casa de un prestamista cuando el acreedor hipotecario está atrasado en los pagos. Las ventas cortas pueden ser una propuesta complicada y que requiere mucho tiempo.
Opciones de arrendamiento: esto es lo que su nombre implica. Cuando arrienda con una opción de compra en un mercado inmobiliario alcista, donde los precios están subiendo, es posible que pueda completar la compra más adelante a un precio preestablecido más bajo, u obtener ganancias vendiendo sus derechos de compra.
Contrato: en lugar de cambiar casas, este tipo de cambio implica la transferencia de los derechos de un contrato de compra a otro comprador. Si puede localizar a los vendedores en apuros y a los compradores motivados y reunirlos, es posible que pueda obtener ganancias de esta manera.
El resultado final
Existen varias estrategias comprobadas para ganar dinero en bienes inmuebles. La apreciación, la inflación y los ingresos ocupan un lugar destacado en la lista, pero también existen varias inversiones inmobiliarias alternativas. Comprender sus inversiones, riesgos y si el proceso general vale la pena o no depende de usted.
